Kundkännedom 

Information om hur vi hanterar och upprätthåller arbetet mot penningtvätt.

Dina Loomis Pay-betaltjänster tillhandahålls av Loomis Digital Solutions AB (nedan ”Loomis Pay”), ett betalningsinstitut med tillstånd från svenska Finansinspektionen (FI). 

Som betalningsinstitut behöver Loomis Pay bland annat följa lagstiftningen mot penningtvätt (AML) och terrorfinansiering (CTF). Syftet med lagstiftningen är att förhindra att Loomis Pay och andra företag utnyttjas för ekonomisk brottslighet.  

Enligt lagstiftningen behöver vi skaffa oss god kännedom om våra kunder. Därför behöver vi ställa frågor till er som vill bli eller är kund hos oss om er verksamhet. Vår kundkännedom ska hållas korrekt och aktuell – det innebär också att vi kan be er komplettera eller bekräfta era uppgifter under tiden ni har en kundrelation med oss, även om ingenting har ändrats. 

Om ni väljer att inte besvara våra kundkännedomsfrågor så finns det ingen möjlighet att använda Loomis Pays produkter och tjänster. 

Vad är penningtvätt och terrorfinansiering?

Nedan förklarar vi några vanliga begrepp. 

Penningtvätt  

Penningtvätt innebär att någon genom olika åtgärder eller transaktioner försöker få pengar som kommer från brottslig verksamhet att bli legala, dvs. att de brottsliga spåren tvättas bort.  Utöver samarbeten med andra aktörer på den finansiella marknaden har Loomis Pay, som stöd i vårt förebyggande arbete, regler och en penningstvättspolicy som vi arbetar utifrån.  

Finansiering av terrorism  

Finansiering av terrorism innebär någon ekonomiskt stödjer terrorism, antingen med legala pengar eller med pengar som kommer från brottslig verksamhet. Loomis Pay arbetar proaktivt för att förhindra finansiering av terrorism. För att vi som finansiell aktör inte ska utnyttjas för finansiering av terrorism är vi t.ex.  förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EUs sanktionslista.  

Person i politiskt utsatt ställning  

En person i politiskt utsatt ställning (PEP) är en person har eller har haft viktiga funktioner i en stat eller i en internationell organisation, och omfattar även familjemedlemmar eller kända medarbetare till sådana personer. Som finansiell aktör måste Loomis Pay känna till om någon företrädare i din verksamhet är en PEP. 

Behöver du hjälp?

Om ni är osäkra på hur ni ska besvara en viss kundkännedomsfråga, kan ni kontakta Loomis Pay för vidare hjälp. Du når oss på lds.risk@loomispay.com 

Misstänkt handling? 

Var vänder jag mig om jag har identifierat en misstänkt handling (t.ex. transaktion, beteende, bedrägeri)?  lds.risk@loomispay.com 

Hantering av personuppgifter

De personuppgifter som Loomis Pay behandlar i anslutning till de kundkännedomsåtgärder vi utför är nödvändiga för att vi ska kunna uppfylla de legala krav som ställs på oss för att vi ska kunna erbjuda dig och ditt företag våra produkter och tjänster. Bolaget är personuppgiftsansvarigt och Loomis Pay har utsett ett dataskyddsombud som kan svara på frågor om hur dina personuppgifter behandlas.  


Vid frågor om hur vi behandlar dina personuppgifter, maila csr@loomispay.com och ange ”Till Dataskyddsombudet” i ämnesraden.