Conoce a tu cliente 

Información sobre cómo manejamos y mantenemos el trabajo contra el blanqueo de capitales.

Los servicios de pago de Dina Loomis son proporcionados por Loomis Digital Solutions AB (en adelante "Loomis Pay"), una institución de pago autorizado por la Finansinspektionen sueca (FI).  

Como institución de pago, Loomis Pay necesita cumplir con la legislación contra el Blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF), entre otras cosas. El propósito de la legislación es prevenir que Loomis Pay y otras empresas sean utilizadas para actividades delictivas económicas.  

Según la legislación, necesitamos obtener un buen conocimiento sobre nuestros clientes. Por lo tanto, necesitamos hacer preguntas a aquellos que desean convertirse en clientes nuestros o si ya lo son, sobre su actividad.  

Nuestro conocimiento del cliente debe mantenerse correcto y actualizado; esto también significa que podemos solicitarte que completes o confirmes sus datos mientras tengas una relación con nosotros, incluso si nada hubiera cambiado.  

Si, optas por no responder a nuestras preguntas de conocimiento del cliente, no podrás utilizar los productos y servicios de Loomis Pay.  

¿Qué es el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo? 

A continuación, explicamos algunos términos comunes.  

Blanqueo de capitales 

El Blanqueo de capitales implica que alguien intenta hacer que el dinero procedente de actividades delictivas se vuelva legal a través de diferentes acciones o transacciones, es decir, que se eliminen los rastros delictivos. Además de colaboraciones con otros actores en el mercado financiero, Loomis Pay, como apoyo a nuestra labor preventiva, tiene reglas y una política contra el lavado de dinero con las que trabajamos.  

Financiación del terrorismo  

La financiación del terrorismo implica que alguien apoya económicamente el terrorismo, ya sea con dinero legal o proveniente de actividades delictivas. 

Loomis Pay trabaja de manera proactiva para prevenir la financiación del terrorismo. Para evitar que nosotros, como actor financiero, seamos utilizados para la financiación del terrorismo, por ejemplo, no está permitido bajo ningún concepto el tener negocios con personas u organizaciones que estén en la lista de sanciones de la UE.  

Persona Expuesta Políticamente (PEP) 

Una persona expuesta políticamente (PEP) es alguien que ocupa o ha ocupado cargos importantes en un estado o en una organización internacional, e incluye también a familiares o colaboradores conocidos de dichas personas. Como referente en el sector financiero, Loomis Pay debe estar informado si algún representante de su empresa es una PEP.  

¿Necesitas ayuda?

Si, no estás seguro de cómo responder a una pregunta específica sobre el conocimiento del cliente, puedes contactar a Loomis Pay para obtener ayuda adicional. Puedes hacerlo en lds.risk@loomispay.com 

¿Sospechas de alguna actividad?

En el caso de haber identificado alguna actividad sospechosa (por ejemplo, una transacción, un comportamiento, un fraude) deberás dirigirte a lds.risk@loomispay.com 

Tratamiento de datos personales  

Los datos personales que Loomis Pay maneja en relación con las medidas de conocimiento del cliente que llevamos a cabo son necesarios para que podamos cumplir con los requisitos legales que se nos imponen para poder ofrecerte a ti y a tu empresa nuestros productos y servicios. La empresa es responsable del tratamiento de datos personales y Loomis Pay ha designado a un delegado de protección de datos que puede responder preguntas sobre cómo se manejan tus datos personales.  

Si tienes preguntas sobre cómo tratamos tus datos personales, envía un correo electrónico a csr@loomispay.com e indica "Para el Delegado de Protección de Datos" en el asunto.